Die 17 wichtigsten DeFi-Anwendungsfälle im Jahr 2025

Decentralized Finance (DeFi) revolutionizes the way people interact with money by eliminating the need for traditional financial services and intermediaries, such as banks. DeFi empowers users with complete control over their assets through peer-to-peer transactions, unlocking new financial opportunities that extend beyond traditional markets. 

DeFi isn’t just an alternative to traditional finance; it’s reshaping the broader financial community by introducing innovative mechanisms to prevent fraud and inefficiency. From lending and borrowing to decentralized exchanges and gaming, DeFi projects provide a diverse range of tools for users seeking to earn passive income, manage risk, or participate in decentralized governance.

In diesem Artikel stellen wir Ihnen die 17 wichtigsten DeFi-Anwendungsfälle vor und erläutern, wie jeder einzelne funktioniert und warum er wichtig ist. Lassen Sie uns eintauchen!

Additionally, you can explore our investing in DeFi guide for a better approach.

01. Identität

Traditionelle Finanzsysteme verlassen sich auf zentralisierte Institutionen, um die Identität zu überprüfen, was langsam, invasiv und anfällig für Betrug sein kann. DeFi (Decentralized Finance) führt dezentralisierte Identitätslösungen ein, die es den Nutzern ermöglichen, ihre Identität nachzuweisen, ohne übermäßig viele persönliche Daten preiszugeben.

Einzelpersonen können eine sichere und überprüfbare digitale Identität für Finanztransaktionen, Online-Anwendungen und andere Zwecke einrichten. Ein gutes Beispiel ist Civiceine Plattform, die eine dezentralisierte Identitätsüberprüfung ohne Passwörter ermöglicht.

02. KYT, AML & CFT Einhaltung

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist im Finanzwesen unerlässlich, und DeFi ist da keine Ausnahme. Im Gegensatz zu herkömmlichen Know Your Customer (KYC)-Prozessen, die eine umfangreiche Erhebung persönlicher Daten erfordern, überwacht Know Your Transaction (KYT) Blockchain-Transaktionen in Echtzeit, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Finanzierung des Terrorismus (CFT) verhindern, dass DeFi-Plattformen für illegale Aktivitäten genutzt werden.

Unternehmen wie Chainalysis und Elliptic bieten Analyselösungen an, die dabei helfen, Betrug zu erkennen und zu verhindern und so ein sichereres DeFi Ökosystem zu gewährleisten.

03. Dezentrale Börsen (DEXs)

Dezentrale Börsen (DEXs) ermöglichen es Nutzern, Kryptowährungen direkt von ihren Wallets aus zu handeln, ohne sich auf zentralisierte oder traditionelle Börsen zu verlassen. Dies eliminiert das Risiko von Börsenhacks und gibt den Nutzern die vollständige Kontrolle über ihre Gelder. Im Gegensatz zu zentralisierten Börsen, die als Vermittler fungieren, verwenden DEXs intelligente Verträge, um den Handel durch Peer-to-Peer-Transaktionen zu erleichtern.

Dezentrale Börsen verlassen sich auf Liquiditätsanbieter, die Token an Liquiditätspools liefern, um einen reibungslosen und effizienten Handel zu gewährleisten. Beliebte dezentrale Börsen wie Uniswap und SushiSwap ermöglichen es den Nutzern, Token ohne Zwischenhändler zu tauschen, während Plattformen wie Curve auf den Handel mit Stablecoins bei niedrigen Gebühren spezialisiert sind.

04. Stabile Münzen

Die Preise von Kryptowährungen sind oft volatil, was Stablecoins zu einem wichtigen Bestandteil des DeFi-Ökosystems macht. Stablecoins sind digitale Vermögenswerte, die an stabile Werte wie den US-Dollar, Gold oder andere Fiat-Währungen gebunden sind und helfen, Preisschwankungen zu reduzieren.

Es gibt verschiedene Arten von Stablecoins: fiat-gestützte (z.B. USDC und USDT), krypto-gestützte (z.B. DAI) und algorithmische Stablecoins, die Smart Contracts zur Aufrechterhaltung der Stabilität verwenden.

DAI, das von MakerDAO verwaltet wird, ist ein Beispiel für einen dezentralisierten Stablecoin, der mit Krypto unterlegt ist, während USDC ein durch Fiat gedeckter Stablecoin ist, der in den Transaktionen des DeFi-Ökosystems weit verbreitet ist. Diese stabilen Vermögenswerte bieten Verlässlichkeit und Liquidität, was sie für den dezentralen Finanzhandel, die Kreditvergabe und andere Finanzaktivitäten unverzichtbar macht.

05. Grenzüberschreitende Zahlungen

Herkömmliche internationale Zahlungen sind langsam und teuer aufgrund von Bankvermittlern und hohen Gebühren. Decentralized Finance ermöglicht sofortige, kostengünstige, grenzüberschreitende Transaktionen durch die Nutzung der Blockchain-Technologie. Nutzer können Zahlungen weltweit mit Stablecoins senden und so Währungsumrechnungsprobleme und übermäßige Transaktionskosten vermeiden.

Plattformen wie Stellar und Ripple bieten schnelle, effiziente Lösungen für grenzüberschreitende Zahlungen und machen Finanzdienstleistungen für Menschen auf der ganzen Welt besser zugänglich.

06. Protokolle zum Verleihen und Ausleihen

Dezentrale Finanzplattformen (DeFi) sind ein wichtiger Bestandteil des DeFi-Ökosystems. Sie ermöglichen es Nutzern, ihre Kryptowährung zu verleihen und Zinsen zu verdienen oder Vermögenswerte zu leihen, ohne sich auf eine Bank verlassen zu müssen. Diese dezentralen Kreditplattformen verwenden intelligente Verträge zur Verwaltung von Krediten und gewährleisten so Transparenz und Sicherheit.

Aave und Compound sind zwei wichtige Plattformen für die Kreditaufnahme in DeFi. Diese Protokolle ermöglichen es den Nutzern, Zinsen auf ihre Kryptoeinlagen zu erhalten oder sofort einen Kredit aufzunehmen, wodurch die dezentrale Kreditvergabe zugänglicher und effizienter wird.

07. Abstecken

Mit Staking können Nutzer ihre Krypto-Vermögenswerte sperren, um Blockchain-Netzwerke zu unterstützen und im Gegenzug Belohnungen zu erhalten.

Viele Blockchain-Netzwerke verwenden einen Proof-of-Stake (PoS)-Mechanismus, bei dem Nutzer ihre Token einsetzen, um Transaktionen zu validieren und das Netzwerk zu sichern. Im Gegenzug erhalten sie zusätzliche Token als Belohnung. Ethereum 2.0 führte das Staking als Teil seines Übergangs zu einem PoS-Netzwerk ein, um den finanziellen Zugang für mehr Nutzer zu erweitern.

Platforms like Lido Finance also offer liquid staking, enabling users to earn staking rewards while maintaining liquidity. This provides a convenient way for users to participate in staking without sacrificing financial access or the ability to move their funds.

08. Landwirtschaftliche Erträge

DeFi Yield farming is a strategy where users move their assets between different protocols to maximize DeFi yields. Users provide liquidity to liquidity pools and receive rewards through interest, fees, or governance tokens.

Zu den Strategien gehört das Liquiditäts-Mining, bei dem die Nutzer für ihren Beitrag zur Liquidität zusätzliche Belohnungen erhalten. Außerdem bieten einige Plattformen Flash-Darlehen an, mit denen Nutzer vorübergehend Geld leihen können, um die Gewinne aus Renditechancen zu maximieren.

Yearn Finance ist ein Beispiel für eine Plattform, die das Yield Farming automatisiert. Sie hilft den Nutzern, ihre Renditen zu optimieren, ohne manuell Gelder zwischen Liquiditätspools und Protokollen umzuschichten.

09. Dezentrales Crowdfunding

Herkömmliche Crowdfunding-Plattformen verlassen sich beim Einsammeln und Verteilen von Geldern auf zentralisierte Stellen, die oft hohe Gebühren verlangen. Im Gegensatz dazu ermöglicht DeFi dezentrales Crowdfunding, bei dem intelligente Verträge die Gelder transparent einsammeln und verteilen. Dadurch wird sichergestellt, dass die Plattform die Beiträge der Geldgeber nur dann freigibt, wenn sie bestimmte Bedingungen erfüllen.

Gitcoin ist ein Beispiel für eine DeFi-basierte Crowdfunding-Plattform, die Open-Source-Projekte durch Blockchain-basierte Zuschüsse finanziert.

10. Dezentralisierte autonome Organisationen (DAOs)

Token-Inhaber regieren DAOs durch Smart Contracts anstelle von traditionellen Vorständen oder Gremien. Die Mitglieder stimmen über Vorschläge ab, und die Entscheidungen werden automatisch von intelligenten Verträgen ausgeführt. Dieses Modell gewährleistet Transparenz und eine von der Gemeinschaft gesteuerte Entscheidungsfindung.

So können Unternehmen DAOs nutzen, um dezentralisierte Investmentfonds zu verwalten, und die Gemeinschaft trifft Investitionsentscheidungen, indem sie über Vorschläge abstimmt, die in Smart Contracts kodiert sind.

Die MakerDAO, die den DAI-Stablecoin verwaltet, ist ein Paradebeispiel für eine erfolgreiche dezentrale autonome Organisation, in der Token-Inhaber Einfluss auf Protokollentscheidungen nehmen.

11. Vermögensverwaltung

Die effiziente Verwaltung von Krypto-Vermögenswerten kann komplex sein, aber DeFi vereinfacht die Vermögensverwaltung mit Tools, die es Nutzern ermöglichen, ihre Portfolios zu verfolgen, zu investieren und zu optimieren . Diese Tools erleichtern den Nutzern die Verwaltung von Vermögenswerten über mehrere Protokolle hinweg, ohne dass sie auf traditionelle Finanzinstitute angewiesen sind.

Plattformen wie Zapper und DeBank bieten Dashboards, auf denen Nutzer ihre Vermögensverwaltung überwachen können. Diese Dashboards bieten einen klaren Überblick über ihre Bestände in den verschiedenen DeFi-Protokollen und machen die Portfolioverwaltung für Anfänger und Fortgeschrittene leichter zugänglich, schlanker und effizienter.

12. Risikoanalyse & Prävention

DeFi-Plattformen nutzen Blockchain-Analysen und künstliche Intelligenz, um Investitionsrisiken zu bewerten und Betrug aufzudecken. Risikomanagement-Tools helfen Nutzern, die Sicherheit von Smart Contracts zu bewerten und Verluste durch Hacks oder Exploits zu verhindern.

Gauntlet ist eine Plattform, die Lösungen zur Risikoanalyse bietet und die Sicherheit für DeFi-Protokolle optimiert.

13. Sparen und Zinskonten

DeFi ermöglicht es Nutzern , durch hochverzinsliche Sparkonten ein passives Einkommen zu erzielen. Im Gegensatz zum traditionellen Finanzwesen, das nur minimale Einlagenzinsen bietet, bieten die DeFi-Plattformen wettbewerbsfähige Zinssätze durch Kredit- und Einsatzmechanismen.

Plattformen wie Aave und Compound ermöglichen es Nutzern, Gelder einzuzahlen und beträchtliche Zinsen zu erhalten, was DeFi zu einer attraktiven Alternative zu traditionellen Sparkonten macht.

14. Versicherung

Schwachstellen bei Smart Contracts und Hacker-Risiken machen die DeFi-Versicherung zu einem unverzichtbaren Instrument für Nutzer. DeFi-Versicherungsplattformen schützen Nutzer , indem sie Deckung gegen Protokollfehler, Hacks und andere Risiken bieten.

Nexus Mutual ist ein führender Anbieter von DeFi-Versicherungen. Er ermöglicht es Nutzern, eine Versicherung für ihre digitalen Vermögenswerte und DeFi-Aktivitäten abzuschließen.

15. Prognosemärkte

DeFi ermöglicht dezentrale Prognosemärkte, auf denen Nutzer auf reale Werte wie Wahlen, Sportergebnisse oder Krypto-Kursbewegungen wetten können. Im Gegensatz zu herkömmlichen Wettplattformen arbeiten die DeFi-Prognosemärkte transparent, wobei die Quoten und Auszahlungen durch Smart Contracts festgelegt werden, was sie zu einer neuen Art von Finanzinstrumenten macht.

Prognosemärkte haben sich bei der Vorhersage zukünftiger Ereignisse als relativ genau erwiesen. Während traditionelle Finanzinstitutionen wie die SEC viele zentralisierte Prognosemärkte regulieren, bieten DeFi-Plattformen eine dezentralisierte Alternative.

Augur und Polymarket sind bekannte Plattformen, die es Nutzern ermöglichen, auf die Ergebnisse verschiedener Ereignisse zu handeln. Sie bieten eine einzigartige Möglichkeit, Prognosemärkte als Finanzinstrumente im DeFi-Ökosystem zu nutzen.

16. Spielen

Blockchain-Gaming integriert DeFi-Elemente und ermöglicht es den Spielern, im Spiel Vermögenswerte in Form von Kryptowährungen oder NFTs zu verdienen, zu handeln und einzusetzen. Spiele wie Axie Infinity ermöglichen es den Spielern, durch das Spielen Token zu verdienen und schaffen so ein neues Modell, bei dem die Nutzer während des Spielens Einkommen erzielen können.

DeFi and gaming are increasingly integrating, offering exciting opportunities for gamers and investors. 

17. Margenhandel

DeFi Margin Trading ermöglicht es Nutzern, sich Geld zu leihen, um größere Positionen zu handeln als ihr aktuelles Guthaben. Dies ermöglicht es Händlern , potenzielle Gewinne durch den Einsatz von Hebeln zu vergrößern. Allerdings ist dies auch mit erheblichen Risiken verbunden. Wenn sich der Markt gegen die Position des Händlers bewegt, kann er mehr als seine ursprüngliche Investition verlieren.

Im Gegensatz zum traditionellen Margin-Handel arbeiten DeFi-Plattformen ohne Vermittler und verwenden intelligente Verträge, um den Kreditaufnahme- und Kreditvergabeprozess zu verwalten. Dies bietet zwar mehr Freiheit und Flexibilität, erhöht aber auch das Risiko der Liquidation, wenn der Wert der Vermögenswerte unter einen bestimmten Schwellenwert fällt. Daher müssen die Nutzer die Risiken verstehen, bevor sie sich auf den DeFi-Margenhandel einlassen.

FAQ

Was ist der Anwendungsfall eines DeFi-Tokens?

Ein DeFi-Token wird innerhalb dezentraler Finanzplattformen verwendet, um bestimmte Funktionen auszuführen, z. B. Transaktionsgebühren zu zahlen, Belohnungen zu erhalten oder an Governance-Entscheidungen teilzunehmen. Der Besitz eines Tokens kann es den Nutzern zum Beispiel ermöglichen, über Änderungen an einem Protokoll abzustimmen oder einen Anteil an den von der Plattform generierten Transaktionsgebühren zu erhalten.

Wie viele Benutzer hat DeFi?

Eine aktuelle Statistik von Electro IQ zeigt, dass im Januar 2024 etwa 55,95 Milliarden Dollar in DeFi-Plattformen gesperrt waren, was ein deutliches Wachstum im Vergleich zu den Vorjahren darstellt. Obwohl die genaue Zahl der DeFi-Nutzer schwer zu bestimmen ist, zeigt der wachsende Wert, der in DeFi gesperrt ist, die zunehmende Beliebtheit und das Vertrauen in diese Plattformen.

Ist DeFi in den USA legal?

DeFi ist in den USA legal, bewegt sich aber in einer regulatorischen Grauzone. Die Nutzung von DeFi-Plattformen ist zwar nicht illegal, aber die US-Aufsichtsbehörden diskutieren und untersuchen derzeit, wie DeFi-Protokolle zu klassifizieren und zu regulieren sind, insbesondere im Hinblick auf Themen wie Geldwäsche, Betrug und Steuereinhaltung.

Was ist DeFi in Bitcoin?

DeFi auf Bitcoin bezieht sich auf dezentralisierte Finanzdienstleistungen und Anwendungen, die mit Bitcoin oder seinem Netzwerk aufgebaut werden. Während Bitcoin in erster Linie ein Wertaufbewahrungsmittel ist und für DeFi nicht weit verbreitet ist, ermöglichen Lösungen wie Lightning Network und Wrapped Bitcoin (WBTC) die Teilnahme an DeFi, indem sie schnellere Transaktionen ermöglichen oder Bitcoin in Ethereum-basierte DeFi-Protokolle integrieren.

Letzte Überlegungen

DeFi revolutioniert die Finanzdienstleistungen, indem es sie zugänglicher, transparenter und effizienter macht. Mit nur einer Internetverbindung können DeFi-Nutzer an einer Vielzahl von Aktivitäten teilnehmen, die früher auf zentralisierte Systeme beschränkt waren. Im Gegensatz zu traditionellen Systemen, bei denen Banken und andere Finanzinstitute die Kontrolle haben, bietet DeFi den Nutzern größere wirtschaftliche Freiheit und Inklusivität.

Wir hoffen, dass die Erkundung und das Verständnis der 17 wichtigsten DeFi-Anwendungsfälle Sie dazu inspiriert, neue Möglichkeiten für die Erwirtschaftung und Verwaltung Ihres Vermögens zu entdecken.