Entdecken Sie, wie Sie in DeFi (2025) investieren können
Viele Menschen sind frustriert von den traditionellen Finanzsystemen, die ein begrenztes Portfoliowachstum, hohe Gebühren und einen Mangel an Transparenz bieten. Da sich die globalen Märkte weiterentwickeln, suchen Anleger nach alternativen Möglichkeiten, ihren Wert zu steigern, ohne sich auf Banken oder Vermittler zu verlassen. Aber der Einstieg in die Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) kann sich […]
Viele Menschen sind frustriert von den traditionellen Finanzsystemen, die ein begrenztes Portfoliowachstum, hohe Gebühren und einen Mangel an Transparenz bieten. Da sich die globalen Märkte weiterentwickeln, suchen Anleger nach alternativen Möglichkeiten, ihren Wert zu steigern, ohne sich auf Banken oder Vermittler zu verlassen.
Aber der Einstieg in die Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) kann sich anfangs überwältigend anfühlen. Neulinge wollen verstehen, wie es funktioniert, welchen Plattformen sie vertrauen können und wie sie beginnen können, ohne ihr gesamtes Portfolio zu riskieren. Ohne eine klare Anleitung ist es leicht, sich verloren zu fühlen oder, schlimmer noch, kostspielige Fehler zu machen.
Dieser Leitfaden wurde für Sie erstellt: für die Neugierigen, die Vorsichtigeren und die Engagierten. Sie erfahren, wie Sie eine Wallet erstellen, sie finanzieren und DeFi-Anwendungen nutzen, um Krypto-Vermögenswerte zu verdienen, zu handeln, zu verleihen oder einzusetzen.
Egal, ob Sie Ihre aktuelle Finanzstrategie überprüfen oder sich auf die Zukunft des Geldes vorbereiten, dies ist Ihr schrittweiser Weg, um selbstbewusst in DeFi zu investieren.
Was brauchen Sie, bevor Sie in DeFi investieren?
Bevor Sie in dezentrales Finanzwesen (DeFi) investieren können, müssen Sie über zwei wesentliche Dinge verfügen:
- Eine Krypto-Brieftasche (vorzugsweise eine nicht-pfändbare, wie MetaMask).
- Stellen Sie sicher, dass einige Kryptowährungen (Krypto) in dieser Brieftasche gespeichert sind.
Hier erfahren Sie, wie Sie anfangen können.
Schritt 1. Erstellen Sie eine DeFi-kompatible Krypto-Wallet (MetaMask)
Um auf DeFi-Anwendungen zuzugreifen und Ihre digitalen Vermögenswerte zu verwalten, benötigen Sie eine Geldbörse wie MetaMask, eine der am weitesten verbreiteten Blockchain-Brieftaschen.
1.1. MetaMask herunterladen
- Besuchen Sie die offizielle MetaMask Download-Seite.
- Wählen Sie Ihren bevorzugten Browser (z.B. Chrome, Firefox), um die richtige Erweiterung herunterzuladen.
1.2. MetaMask zu Ihrem Browser hinzufügen
- Sobald Sie zum Google Chrome Web Store weitergeleitet werden, klicken Sie auf „Zu [Browser] hinzufügen“.
- Bestätigen Sie, indem Sie „Erweiterung hinzufügen“ wählen, um sie zu installieren.
1.3. Ihr Portemonnaie einrichten
- Wählen Sie „Neue Brieftasche erstellen“ oder „Bestehende Brieftasche importieren“.
- Erstellen Sie ein sicheres Passwort.
- Bewahren Sie Ihre geheime Wiederherstellungsphrase sicher auf (diese ist wichtig, um Ihr Geld im Bedarfsfall wiederzuerlangen).
1.4. Pin MetaMask für einfachen Zugriff
- Klicken Sie auf das Puzzlesymbol in Ihrem Browser.
- Legen Sie das MetaMask Fox-Symbol in Ihrer Symbolleiste ab.
Jetzt haben Sie eine Geldbörse, die für DeFi-Investitionen und sichere Transaktionen bereit ist.
Schritt 2. Füllen Sie Ihr Portemonnaie mit Krypto
Ohne Krypto haben Sie keinen Zugang zu den Finanzdienstleistungen von DeFi. Hier erfahren Sie, wie Sie Kryptowährungen in Ihre MetaMask-Brieftasche transferieren:
Option 1. Krypto direkt in MetaMask kaufen
- Öffnen Sie MetaMask und klicken Sie auf die Schaltfläche „Kaufen“ oder „+“.
- Wählen Sie einen Zahlungsanbieter (z.B. Revolut, Coinbase Pay, Transak, Ramp, etc.)
- Kaufen Sie ETH (Ethereum) mit einer Bankkarte, Apple Pay oder Google Pay.
Option 2. Übertragung von einer zentralisierten Börse
Haben Sie bereits Kryptowährungen wie ETH an einer Börse (z.B. Binance, Coinbase) gekauft?
- Gehen Sie zu Ihrem Börsenkonto.
- Wählen Sie Zurückziehen.
- Geben Sie Ihre MetaMask-Brieftaschenadresse ein (Konto 1).
- Wählen Sie das richtige Netzwerk (Ethereum) und den richtigen Betrag.
- Bestätigen Sie die Transaktion.
Nach der Bestätigung erscheinen Ihre Ethereum-basierten Krypto-Assets in MetaMask. So erhalten Sie den Zugang und die Liquidität, die Sie benötigen, um in DeFi zu investieren.
Jetzt, wo Sie eine Krypto-Brieftasche und Geldmittel zur Verfügung haben, können Sie die DeFi-Protokolle erkunden, Vermögenswerte einsetzen, Zinsen verdienen oder sich an Blockchain-basierten Krediten beteiligen, ohne dass Dritte zwischengeschaltet sind.
Die beliebtesten Arten, in DeFi zu investieren
Das dezentrale Finanzwesen (DeFi) hat neue, auf der Blockchain basierende Finanzdienstleistungen erschlossen, die es Nutzern ermöglichen, Geld zu verdienen, zu investieren und Transaktionen durchzuführen, ohne sich auf traditionelle Finanzvermittler verlassen zu müssen.
Im Folgenden finden Sie die gängigsten Methoden für Investitionen in DeFi, kategorisiert nach Art, Funktionsweise, unterstützten Plattformen und anfänglichen Einrichtungsanforderungen.
1. DeFi Lending
DeFi Lending ist eine dezentralisierte Alternative zu den traditionellen Kreditmärkten. Sie ermöglicht es Nutzern, Krypto-Vermögenswerte in einen Liquiditätspool oder ein Peer-to-Peer-Kreditprotokoll einzubringen, um dafür Zinsen zu erhalten.
Dieser Prozess wird vollständig über Smart Contracts abgewickelt, ohne auf Banken oder Finanzinstitute angewiesen zu sein. Indem sie digitale Vermögenswerte in ein DeFi-Protokoll einbinden, erzielen die Kreditgeber ein passives Einkommen aus den von den Kreditnehmern generierten Zinsen.
Wenn Sie Token in einen Kreditpool einzahlen, stellt die DeFi-Anwendung diese Vermögenswerte automatisch den Kreditnehmern zur Verfügung. Die Kreditnehmer müssen ihre Kredite mit anderen Krypto-Vermögenswerten überbesichern, was die Kreditgeber vor Ausfällen schützt.
Intelligente Verträge setzen alle Transaktionen, Zinssätze und Darlehensbedingungen durch, wodurch die Notwendigkeit eines dritten oder zentralisierten Entscheidungsprozesses entfällt.
Die Zinsen werden an den Pool zurückgezahlt und an die Kreditgeber auf der Grundlage ihres Anteils verteilt. Die Leistung eines jeden Kreditpools hängt vom Verhältnis zwischen Angebot und Nachfrage, dem Risikomodell des Protokolls und den Parametern der Governance in der Kette ab.
Einige Plattformen, die DeFi-Kredite anbieten, sind:
- Aave (Ethereum, Polygon, Avalanche);
- Compound (Ethereum);
- Venus (BNB Kette).
Wie man in DeFi durch Kreditvergabe investiert (anhand von Aave erläutert)
- Besuchen Sie die offizielle Aave-Website;
- Verbinden Sie Ihre MetaMask-Brieftasche;
- Wählen Sie das gewünschte Blockchain-Netzwerk;
- Wählen Sie das Krypto-Asset, das Sie verleihen möchten (z.B. USDC, DAI, ETH);
- Klicken Sie auf „Angebot“ und geben Sie den Betrag ein;
- Bestätigen Sie die Transaktion in MetaMask.
Ihr Portemonnaie enthält jetzt verzinsliche Token, und Ihr Vermögen wirft in Echtzeit Erträge ab.
2. DeFi Handel
Der DeFi-Handel bezieht sich auf den Austausch von Kryptowährungen oder DeFi-Tokens über dezentrale Börsen (DEXs). Im Gegensatz zu zentralisierten Handelsplattformen arbeiten DEXs ohne Orderbuch oder Verwahrungsdienst. Sie nutzen automatisierte Market Maker (AMMs) oder andere auf Smart Contracts basierende Modelle, die es den Nutzern ermöglichen, Vermögenswerte direkt über ihre Wallets zu tauschen und dabei die volle Kontrolle zu behalten.
DEXs wie UniSwap oder 1inch arbeiten, indem sie Nutzer mit Liquiditätspools statt mit traditionellen Orderbüchern verbinden. Wenn ein Handel getätigt wird, berechnet der intelligente Vertrag den Preis auf der Grundlage des Vermögensverhältnisses des Pools unter Verwendung eines konstanten Produkts oder einer kurvenbasierten Formel.
Die Transaktion wird direkt auf der Kette ausgeführt, was sie transparent, unveränderlich und nicht verwahrbar macht. Es werden Gebühren an die Liquiditätsanbieter gezahlt, und je nach Tiefe des Pools können Slippage-Gebühren anfallen.
Händler können Swaps durchführen, Liquidität bereitstellen oder Routing-Aggregatoren nutzen, um die beste Ausführung über mehrere Protokolle hinweg zu erhalten.
Einige Plattformen, die den DeFi-Handel anbieten, sind:
- UniSwap (Ethereum);
- 1inch (Aggregator für mehrere Ketten);
- SushiSwap (Ethereum, Arbitrum, und mehr);
- PancakeSwap (BNB Kette).
Wie Sie durch Handel in DeFi investieren können (am Beispiel von UniSwap)
- Besuchen Sie die offizielle Uniswap-Website;
- Verbinden Sie Ihre MetaMask-Brieftasche;
- Wählen Sie das Token-Paar (z.B. ETH zu LINK);
- Geben Sie den Betrag ein und überprüfen Sie die Details der Transaktion;
- Klicken Sie auf „Tauschen“ und bestätigen Sie den Token, falls erforderlich;
- Bestätigen Sie die Transaktion in MetaMask.
Der getauschte Token erscheint in Ihrer Brieftasche und Sie besitzen nun einen anderen Krypto-Asset, den Sie halten, später verkaufen oder in anderen DeFi-Protokollen verwenden können.
3. DeFi-Einsatz
Staking bedeutet, dass Kryptowährung in einer Proof-of-Stake (PoS) Blockchain oder einem DeFi-Protokoll gesperrt wird, um die Sicherheit und den Konsens des Netzwerks zu gewährleisten. Im Gegenzug erhalten die Teilnehmer Staking-Belohnungen, in der Regel in Form von zusätzlichen Token.
Dies ist ein grundlegender Bestandteil vieler Blockchain-Systeme und ersetzt den ressourcenintensiven Proof-of-Work (PoW) Konsens älterer Blockchains.
Die Nutzer überweisen ihr Vermögen an einen Staking-Pool oder direkt an das Protokoll. Das System verwendet diese eingesetzten Token, um Transaktionen zu validieren, das Netzwerk zu sichern und an der On-Chain-Verwaltung teilzunehmen. Die Belohnungen werden auf der Grundlage der Menge und Dauer der eingesetzten Token verteilt.
Bei Liquid Staking ermöglichen Plattformen wie Lido den Nutzern, den Zugang zu ihren Vermögenswerten durch derivative Token, wie z.B. stETH, zu behalten, die in anderen DeFi-Anwendungen eingesetzt werden können, während sie weiterhin Belohnungen erhalten.
Einige Plattformen, die DeFi-Einsätze anbieten, sind:
- Lido (Liquid Staking auf Ethereum, Solana);
- Rocket Pool (dezentraler ETH-Einsatz);
- Ankr (Multi-Chain Staking);
- Binance DeFi Staking (nicht-verwahrende Optionen verfügbar).
Wie Sie durch Einsätze in DeFi investieren (am Beispiel von Lido)
- Gehen Sie auf der offiziellen Lido-Website auf den Bereich „Pfähle“;
- Verbinden Sie Ihre MetaMask-Brieftasche;
- Wählen Sie ETH als Token für den Einsatz;
- Geben Sie den Betrag ein und klicken Sie auf „Jetzt einsteigen“.
- Bestätigen Sie die Transaktion in MetaMask.
Sie erhalten stETH, einen DeFi-kompatiblen Vermögenswert, der Ihre eingesetzte ETH widerspiegelt und weiterhin Belohnungen einbringt.
4. Ertragsorientierte Landwirtschaft
Yield Farming ist eine dezentrale Finanzstrategie, die die Krypto-Erträge maximiert, indem sie den DeFi-Protokollen im Gegenzug für Belohnungen Liquidität zur Verfügung stellt. Dabei werden oft Token in Liquiditätspools gepaart und sowohl Handelsgebühren als auch Incentive-Token verdient, was es zu einer der komplexeren, aber ertragreichen Optionen in DeFi macht.
Sie zahlen zwei Token in einen Liquiditätspool ein, der es anderen ermöglicht, zwischen diesen Assets zu handeln. Das Protokoll belohnt Sie mit einem Prozentsatz der Transaktionsgebühren und manchmal mit zusätzlichen nativen Token. Sie erhalten LP-Token, die Ihrem Anteil am Pool entsprechen und die Sie weiter in Farming-Kontrakte investieren können, um die Rendite zu steigern.
Yield Farming erfordert die Überwachung von unbeständigen Verlusten, Marktvolatilität und Gasgebühren, die die Rentabilität beeinträchtigen können. Einige Plattformen, die DeFi Yield Farming anbieten, sind:
- UniSwap V3 (Benutzerdefinierte Liquiditätsbereiche);
- Curve Finance (Stablecoin-Pools);
- Balancer (Multi-Token-Pools);
- PancakeSwap (Ertragswirtschaft auf BNB-Kette).
Wie Sie durch Yield Farming in DeFi investieren können (am Beispiel von UniSwap V3)
- Gehen Sie zum Bereich Pool auf der offiziellen Uniswap-Website;
- Klicken Sie auf „Neue Position“.
- Wählen Sie das Token-Paar (z.B. ETH und USDC);
- Definieren Sie die Preisspanne und geben Sie die Jetonbeträge ein;
- Klicken Sie auf „Liquidität hinzufügen“.
- Bestätigen Sie die Transaktion in MetaMask.
Sie erhalten LP-Token, die Ihren Beitrag zum Pool darstellen. Sie verdienen nun Gebühren für jede Transaktion in diesem Paar und können dies noch steigern, indem Sie die LP-Token in anderen DeFi-Protokollen verwenden.
FAQ
Nein. DeFi ist ein Blockchain-basiertes System von Finanzdienstleistungen, das auf intelligenten Verträgen basiert. Krypto ist der Vermögenswert, während DeFi Apps für die Kreditvergabe, den Einsatz und den Austausch ohne Kontrolle durch Dritte anbietet.
DeFi-Plattformen sind so konzipiert, dass sie sicher sind, aber es bestehen Risiken, wenn Wallets falsch verwaltet oder Protokolle ausgenutzt werden. Beginnen Sie mit vertrauenswürdigen Anwendungen und Forschungsgebühren; geben Sie niemals Ihre privaten Schlüssel weiter.
Die beste Investition hängt von Ihren Zielen ab, denn Staking, Lending und Yield Farming bieten unterschiedliche Performance- und Risikoniveaus. Fangen Sie klein an und streuen Sie über die DeFi-Protokolle, um ein ausgewogenes Engagement zu erreichen.
Dezentralisierte Finanzen verringern die Abhängigkeit von Dritten, aber Smart Contracts oder Token-Volatilität können die Nutzer einem Risiko aussetzen. Um Ihr Vermögen zu schützen, wählen Sie geprüfte Protokolle und sichere Geldbörsen.
Bitcoin ist eine Kryptowährung, während DeFi ein umfassendes Finanzökosystem mit Anwendungen ist, die auf Blockchains wie Ethereum laufen. DeFi ermöglicht es Nutzern, Vermögenswerte direkt zu verdienen, zu verleihen und zu handeln, ohne dass eine Bank oder ein Vermittler benötigt wird.
Zu den Risiken gehören Fehler in Smart Contracts, Marktvolatilität, Verlust des Zugriffs auf Ihre Brieftasche und Protokollfehler. Einige DeFi-Token können auch eine geringe Liquidität oder versteckte Gebühren aufweisen.
Ja. Sie können Zinsen, Belohnungen oder Token durch Einsätze, Kredite oder Liquiditätspools verdienen. Die Erträge hängen von den Marktbedingungen, der Wahl der Plattform und der Performance Ihrer Strategie ab.
Es gibt viele DeFi-Token, die jeweils an Protokolle, Anwendungen und Blockchain-basierte Dienste gebunden sind. Recherchieren Sie immer, um den Nutzen, die Sicherheit und die Leistung des Projekts zu beurteilen, bevor Sie investieren.
Je nach Netzwerkgebühren und DeFi-Plattform können Sie schon mit ein paar Dollar anfangen. Vergewissern Sie sich, dass Ihre Brieftasche finanziert ist und dass Sie die Mindesttransaktionsschwellen erreichen.
Fazit
Eine Investition in DeFi bietet Ihnen direkten Zugang zu einem neuen Finanzsystem, in dem Sie Ihr eigenes Vermögen kontrollieren, sicher mit Protokollen umgehen und Möglichkeiten nutzen können, die weit über das hinausgehen, was traditionelle Banken bieten.
Egal, ob Sie sich für Leihen, Staking, Trading oder Yield Farming entscheiden, wichtig ist, dass Sie mit der richtigen Geldbörse beginnen, die Instrumente verstehen und eine Strategie entwickeln, die auf Ihren Portfoliozielen basiert.
Da immer mehr Menschen und Investoren in die DeFi-Welt einsteigen, wird die Fähigkeit, Ihre Kryptowährung klug zu verwalten, Ihre finanzielle Zukunft bestimmen. Beginnen Sie vorsichtig, bleiben Sie informiert und machen Sie Ihren ersten Schritt in die dezentrale Finanzwelt mit Zuversicht.
